农民朋友注意啦,这些非法集资的骗人招数可要小心了!

  • 日期:01-27
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目前,我国非法集资呈现出许多新特点,“下乡进村”趋势明显,伤害了许多农村人。当务之急是严惩和严惩他们。非法集资的特点是什么?作弊的技巧是什么?今天,让我们好好看看农村的“非法集资”。

非法集资:指单位或个人未经有关部门批准,按照法定程序发行股票、债券、彩票、投资基金证券或其他债权凭证,承诺在一定期限内以现金、实物等方式向投资者偿还本金、利息或收益的行为。

一、非法集资的特点

(一)未经有关部门依法批准或者从合法经营中借款的;

(二)通过媒体、推介会、传单、手机短信等渠道向公众进行宣传;

(3)承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式偿还本金和利息或支付收益。

(四)吸收公众资金,即来自不明社会对象的资金。

二。非法集资的主要形式“非法集资活动”涉及广泛的内容和多种表现形式。从目前的犯罪情况来看,主要包括四类:债权、股权、商品营销和生产经营。主要表现为:

(1)以种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资。

(二)发行或者变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利证书,或者以期货交易或者典当的名义非法集资的。

(三)通过索取股份和分红非法集资的。

(4)通过会员卡、会员卡、座位卡、优惠卡、消费卡等非法集资。

(5)通过商品销售和租金回扣、回购和转让、会员发展、商业联盟和“速分法”非法集资。

(六)利用私人“协会”、“俱乐部”等组织或地下银行进行非法集资。

(7)“电子商店”、“电子百货商店”等利用现代电子网络技术构建的“虚拟”产品,通过委托投资运营和到期回购进行非法集资。

(八)将财产、房地产和其他资产分割成等份,通过处分其股份非法集资的。

(九)以签订商品经销合同等形式非法集资的。

(10)通过传销或秘密系列非法集资。

(11)利用互联网设立投资基金非法集资。

(12)以“电子黄金投资”形式非法集资。

3。非法集资的主要手段

从近年查处的非法集资案件来看,犯罪分子作案手段更加多样化,活动形式更加隐蔽,欺诈性更强:

(1)承诺高回报,编造“天上掉馅饼”、“一夜暴富”的神话。

引诱巨额利润是所有骗子欺骗大众的唯一方法。为了吸引更多的人,不法分子经常以奖励、红利点数和回扣的形式向投资者承诺高回报,有些回报甚至达到数百倍。为了欺骗更多的人参与集资,非法集资者开始足额、及时兑现早期投资者的本金和利息,然后抢劫彼得支付保罗,兑现后来集资者以前的本金和利息。达到一定规模后,他们秘密转移资金,带着钱潜逃了。在对财富的热切追求和盲目追随人群的控制下,有些人缺乏理性,相信不法分子的高额虚拟回报,幻想着“一夜暴富”,肆无忌惮甚至盲目给予他们所拥有的一切。有些人欺骗自己,然后又欺骗别人,希望通过欺骗来弥补他们的损失。结果,他们越来越深。

(二)编造虚假项目或者签订陷阱合同,逐步将群众拖入泥潭的。

一些罪犯种植仙人掌、螺旋藻、芦荟、火龙果、冬虫夏草、繁殖蚂蚁、黑豚鼠、梅花鹿和家禽,骗取了大量钱财

(四)化妆品,以法律外衣或名人效应骗取群众信任的。

为了给犯罪活动披上合法的外衣,犯罪分子经常成立公司,办理完整的营业执照、税务登记等手续,以实际的商业活动掩盖其非法目的。一些公司通过租用豪华办公楼的办公空间和聘请名人做广告来增加知名度,从而赢得了大众的信任。有些人利用他们作为信贷官员的个人身份来赢得群众的信任。

(5)利用互联网犯罪,通过虚拟空间逃避攻击。

非法分子租用海外服务器来建立网站或在不同地方建立网站,人类大脑的发育通常使用代号或网名。有些人还通过网站、博客、论坛和其他网络平台以及即时通讯工具(如QQ和MSN)传播虚假信息,以诱使大众上当。一旦被检查,他们很快关闭了网站,并以不按规定操作的名义带着钱潜逃。潜逃前,还向脱机人员发出了所谓的通知,提醒他们记住自己的表现,并承诺今后归还利润,以稳定被欺骗的群众。

(六)利用精神、个人胁迫或感情引诱,不断扩大受害群体。

许多非法集资参与者被亲友劝服以低风险、高回报参与。罪犯经常利用亲戚、朋友、同胞和其他关系引诱他们非法获取高利率资金。在传销组织的精神洗脑或个人强迫下,一些已经加入的传销人员会毫不犹豫地利用亲属关系或地理联系来拉拢亲戚、同学或邻居加入,甚至他们的父母、配偶和子女,从而造成亲属不和和人间悲剧。

4。当前非法集资的特点“当前非法集资有多种表现形式,但“一切照常”。一般来说,非法集资具有以下特点:“一是非法集资的犯罪手段不断更新换代。从过去的农、林、耕、资源开发、房地产销售、原始股票发行、特许经营等形式,逐步升级包装为“投资与金融管理”、“财富管理”、“金融互助金融管理、金融互助平台/社区”、“股权众筹”、“贵金属、原油、大宗商品现货”、“期货”、“信托”、“私募基金”、“虚拟货币”等更专业的“资本运营”金融产品,并承诺保本、低风险、高回报。

第二,非法集资网络趋势明显,突破地域界限。借助互联网开展宣传、销售、资金支付、资金归集和转移,吸引人员参与,形成了网上传销的非法集资模式,如申报“零美元购物”、“返原购买”、“消费=储蓄”和开发会员“消费返利平台”。

第三,非法集资的犯罪形式更加隐蔽和具有欺骗性。犯罪分子打着迎合国家政策的幌子,打着“新经济模式”和“金融创新”的幌子,依靠特定的项目、债权标的和担保品。他们的业务流程和合同文本是专业和标准化的,他们的花招更新颖和混乱。一些罪犯毫不犹豫地投入大量资金,通过各种媒体(甚至中央电视台)进行包装宣传。他们在高端场所(如人民大会堂)举行推广会议和知识讲座,邀请名人、学者和官员举行集会,展示与领导人的照片和各种奖项,这甚至更具欺骗性。

此外,非法集资往往流向村庄。有些地方的农民合作社突破了“会员制”和“封闭”的原则,吸收了超出范围的资金。或者公开设立银行式营业网点、大厅或者营业柜台,欺骗和误导农村群众的;一些投融资管理公司和非融资性担保公司改变形象,在农村广泛分布“熟人推销员”,制造高收入的金融管理产品来吸收资金。银行代理制度早已废除,但一些高级“代理人”仍在使用